从拥有数千亿资产管理规模的基金公司副总经理离任,创业设立盈米财富,肖雯演绎了一场精彩的“跨界游泳”。
不到两年时间,肖雯先后创设盈米财富并获得基金销售资格、完成基金交易系统、基金组合交易系统、机构FOF交易系统,业内称之为“光速”。而这两年市场热点正是公募FOF类基金呼之欲出、招商银行等大型机构积极布局智能投顾业务……她的每一布局都提早洞悉市场变化,结结实实踏准了市场风口。
如何能领先市场并扎实布局?肖雯及她的团队或许只是能更深入地研究市场、理解市场,“做自己最擅长的事情”。以去年中诞生的“且慢”平台为例,便是业内第一个布局基金智能组合的平台。
究竟什么是智能投顾以及未来形态?中国基金报记者专访了肖雯。在她看来,目前中国智能投顾处于发展初级阶段,不少机构正在这块努力,未来空间巨大。她说:“公募基金组合将成为智能投顾的主流模式,今年公募FOF基金的推出或提高市场对这类产品的认可度。”
【解构“智能投顾”】
目前国内智能投顾尚处于起步阶段,未来公募基金组合将成为智能投顾的主流模式。智能投顾真正的挑战和难点是在客户端以低成本、高效率获得客户信任,“投”所追求的是市场系统性收益而并非超额收益。
肖雯:招商银行推出摩羯智投可以说是一个标志,代表了国内智能投顾业务发展处于起步阶段。
现在,国内智能投顾主要有四大类:一是国内第三方机构以海外ETF作为全球配置组合投资的模式,如弥财、蓝海财富等;二是证券公司的智能投顾,属于券商服务升级转型一个方向;三是包括盈米财富在内的银行、基金代销机构等,以公募基金作为智能投顾主要原料,进行基金组合资产配置模式;四是号称做智能投顾,实则把基金、非标资产等各类理财产品合起来做一个资金池,这一模式存在较大法律法规风险,或要被取缔。
究竟中国智能投顾会是哪种形式?我认为,未来公募基金组合将成为智能投顾的主流模式。这是因为公募基金品类丰富、门槛较低、运作透明、管理规范,特别是公募基金的交易机制,与股票交易机制相比更适合智能投顾。正是看准这一点,盈米财富在去年就发力推出“且慢”平台。
不过,智能投顾肯定不是一阵风式的发展,而是需要各个财富管理机构长期的、大量的努力。长期看这一业务很好,但是短期并不能为相关机构带来很大的收益。盈米重金投入“且慢”,看准的是未来。
【FOF的“刺激”】
FOF产品和智能投顾能迎来大发展,因为市场需求是明确和旺盛的。
【盈米的发展】
盈米财富希望能成为中国“买方投顾”市场中的重要角色。
(责任编辑:DF305)
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