从存款为王到买基金、银行理财、宝宝类理财，从股市到楼市，伴随中国经济过去四十年的快速发展，国内居民家庭财富得以不断累积，他们的资产配置也随着大类资产轮涨而不断变迁。
保险以及股票、期货和外汇等“风险性金融资产”被更多的人所熟知，居民家庭资产配置进入多元化配置时代。
房地产，随后金融资产逐渐成为新的选择，而作为股票市场的间接参与方式，公募基金是最早走进大众视野的。
2007年以前，公募基金亦是资产管理行业的主要形式，其业务本质是“受人之托，代客理财”，投资标的以标准化的权益市场和债券市场为主，产品类型以股票型基金和偏股混合型基金为主。不过，2000年以前，公募产品以封闭式基金为主，产品数量少、规模也小；到了2001年，首只开放式基金成立，行业开始步入黄金发展期，在2005—2007年迎来A股的一波大牛市，股票型基金规模迅速扩张，从2005年底的500亿上升至15000亿，大幅反超混合类基金。
随后受A股市场表现低迷影响，2008—2013 年，股票型和混合型基金资产大幅萎缩，而债券型和货币基金配臵需求上升，产品数量保持高速增长。随着互联网宝宝类基金在2014—2017年迅猛发展，货币基金在推动基金规模大幅增长，2014年底和2015年上半年牛市吸引了不少资金，与此同时银行、保险等金融机构对债券类和货币类基金等中低风险产品的配置需求大幅上升。
截至2017年年底，股票型基金与偏股混合型基金规模之和约为2.59万亿，占基金行业总体规模比为79.29%。开放式公募基金的规模从2002年的400多亿上升至2017年底的11万多亿，16年增长了近300倍。
2015年以前国内公募基金的持有人超过60%为个人投资者，主要持有股票型、混合型和货币型基金，2015年以后大量机构资金开始进入公募基金市场，目前机构投资者的份额已经和个人投资者基本持平。
而在公募基金行业发展的同时，私募基金行业也在暗暗发力。
起初是部分证券公司和个人开始利用股票一级和二级市场的价差拉拢大户投资一级市场认购新股获利，私募证券基金逐渐成形。随着证券市场的发展以及财富效应的显现，一些证券公司工作人员和民间炒股高手通过设立工作室、投资咨询公司等方式，接受客户委托从事二级市场股票投资，但这一阶段多以跟庄做股模式为主，投资运作不规范。
自2004年2月，深圳国际信托投资公司发行“深国投—赤子之心(中国)集合资金信托计划”起，私募证券基金开始走向阳光化、规范化。2006年之后，随着股权分置改革的推进和股市牛市的到来，以信托方式发行阳光私募基金得到了快速的发展，规模迅速扩大，也吸引了一批优秀的公募基金经理纷纷转投私募，开启了几波“公奔私”的大潮，如曾经的“公募一哥”王亚伟于2012年5月从华夏基金离职，并于同年9月，成立了千合资本。
截至2018年6月底，基金业协会已登记私募基金管理人23903家，较上月增长0.84%；已备案私募基金73854只，较上月增长0.85%；管理基金规模12.6万亿元，较上月增长0.27%。私募基金管理人员工总人数24.52万人，较上月增加1236人。
推出第一支人民币理财产品。自此以来14年间，商业银行理财业务规模经历了高速增长，产品资金余额从2007年末的0.53万亿元扩张到2017年末的29.54万亿元，再到如今资管新规后的规模调整和收益下滑。
理财产品推出伊始，理财收益略高于储蓄存款利率，各家银行根据不同规模、不同期限的资金，设置不同的预期收益率。
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