水滴轮

原标题：地铁站将配充电宝供乘客“救急” 地铁扫码进出站方式大幅降低了地铁单程票使用 摄影/本报记者 黄亮 本报讯（记者 刘珜）北京青年报记者昨日从市交通委了解到，为避免乘客使用手机扫码出站时出现手机突然没电的情况，近期开始，每个地铁站将配备充电宝供乘客临时使用，以避免乘客无法出站等问题。北青报记者同时了解到，从上周末起，北京地铁扫码乘车已经增加了微信支付渠道。 北京市轨道交通指挥中心主任战明辉介绍，易通行APP二维码乘车服务自今年4月29日上线以来，扫二维码最高日进站量达108.1万人次，累计进站量超过5600万人次。全网开通二维码乘车服务以来，单程票使用量下降明显，降幅超15%。二维码乘车进站量前5名的车站为北京南站、十里河站、北京西站、西单站及东直门站，这些站点也是单程票使用比例较高的车站。 战明辉介绍，为进一步提高北京轨道交通服务水平，引入多元化支付方式满足更多乘客出行需求，上周起，扫二维码乘车正式接入微信支付功能。目前，二维码乘车支付扩增为工商银行、微信支付、支付宝及京东支付四个渠道，方便乘客扫码乘车。 扫二维码乘车确实方便，但也有乘客遇到过手机没电，无法扫码进出站的情况，而补票则较为麻烦水滴轮

原标题：年底前司法系统行政审批全部网上办理 昨天下午，全国公共法律服务平台建设现场推进会在江苏省太仓市召开。司法部部长傅政华在会上指出，要加快实体、热线、网络三大公共法律服务平台建设。司法部研究提出公共法律服务平台建设三年目标任务，即“一年实现普及化、两年实现一体化、三年实现精准化”。 截至6月12省份实现县级平台全覆盖 2017年8月，司法部下发《关于推进公共法律服务平台建设的意见》，就推进公共法律服务实体、热线、网络三大平台建设作出总体部署。 傅政华介绍，截至6月底，全国已有2200多个县（市、区）建成公共法律服务中心，已有2.8万多个乡镇（街道）建成公共法律服务工作站，覆盖率分别达到81%和72%。 12个省份实现了县级平台全覆盖，7个省份实现了乡镇平台全覆盖，16个省份实现了村（居）法律顾问全覆盖，建微信群33.4万多个，村（居）法律顾问数量已达21.3万多个，覆盖率为81.7%。 他表示，要扎实推进实体、热线、网络三大平台建设。目前，公共法律服务平台仍旧存在一些问题。例如公共法律服务供给能力总体不足、结构仍然不合理、品质不高、分布不均、发展不平衡等问题依然突出，公共法律服务平台建设还有不小差距，便利性、融合性水滴轮

原标题：社评：美国4.1%增长是炮仗，当不了子弹美国经济第二季度增长率达到4.1%，创下2014年4季度以来的最快增速。特朗普通过推特说，“我们正处在过去13年多来最高年增长率的轨道上。”很多分析认为，这一增长率会被特朗普当成他把对华贸易战打下去的资本。一方面是美国经济增速处于长周期高位，按可比口径，二季度GDP同比增长2.8%。一方面是中国第二季度GDP同比增长6.7%，处于自身经济大周期的低区。美国的4.1%是在各项刺激政策挤牙膏挤出来的，中国是去产能、压缩公共开支等各项举措施行之后剩下的增长干货。中美究竟谁更应该有底气，这还真是个有意思的问题。中国进入了中产阶层扩大带动的消费增长和升级时代，看看中国各大城市因为汽车数量激增而纷纷加入限号的行列，以及中国高铁每到休息日便一票难求，就一目了然了。现代消费正在席卷整个中国，不断发展的基础设施、尤其是互联网在把14亿人真正连接成一个前所未有的超级大市场。大概用不了多久，美国就会因为它与中国比谁的市场更大而感到羞愧。中国的市场潜力和它在今后对经济发展所能提供的动力是美国不可同日而语的。2017年中美零售总额已经大体持平，这意味着一个转折点。美国丢掉世界最大市场的地位后，就再也拿水滴轮

　　人生难免会碰到几个坎。买保险就是为了在天有不测风云的时候，能有一把“保护伞”。不过，你的保护伞选对了吗？ 　　保险条款晦涩、合同被戏称为“天书”，这也是不少人有选错保险产品经历的原因之一。那么，这类“化了妆”的保险产品是如何运用障眼法，一次次卖到不合适的消费者手上的？日前，证券时报记者对这类保险产品“局中局”展开调查，以揭开谜底。 康宁，这款路瑶心中的“重大疾病保险”，其实还包含了身故责任、到70岁返还保费的返本功能，贵就贵在这里。 　　虽然是“一分钱一分货”，但是令路瑶无奈的是，自己70岁之后收到返还的保费，将被通胀蚕食得所剩无几，意义并不大；但年轻时候重大疾病的保额却是远远不够的。 　　重疾险创始人马里优斯·巴纳德说：“人们需要重疾保险的原因，不但是因为人们将会死亡，更是因为人们要活下去。” 　　好好活下去才是更重要的。带身故、带返本的重疾保险，即便具有一定储蓄和传承功能，实际上也是羊毛出在羊身上。 　　一位保险精算师介绍，返还型保险的保费可以理解为“保险总保费=A(风险保费)+B(附加费用)+C(储蓄保费)”。其中，风险保费和索赔频率、案均水滴轮

　　忽如一夜春风来，近年BAT(百度、阿里巴巴、腾讯)渠道上出现了很多医疗险、短期重疾险，让不少消费者惊呼，“保险原来这么便宜”。为什么看起来如此相似的产品，线上线下价格却相差这么多？到底是什么原因？有什么区别？ 　　其实，互联网保险对产品解绑、对风险做出分割、核保要求更严格等，是上述低价的主要原因。 保险产品，走了另外一条道路：做减法。 　　互联网保险最初被认为只能销售标准化、简单的产品，人身险中的意外险最适合。因此，最初销售出去的互联网人身险，几乎只有意外险。而自2014年阳光人寿推出健康随e保以来，重疾险、寿险、医疗险等与人身风险相关的险种，开始了各自争鸣。 　　在互联网渠道上，重疾险就是重疾险，保障重大疾病治疗费用和收入损失风险；寿险就是寿险，保障身故风险；医疗险就是医疗险，提供看病费用补偿。消费者可以根据自己所处人生阶段和需求的紧迫性，来选择先买哪个类型的险种。 　　同时，这些险种，不再是线下普遍的“寿险+重疾险+医疗险”组合，重疾险不再与寿险强制捆在一起销售，保费也不再被拉高，“解绑”后，保费下降，实现小投入、大保障。 　　比如，一款水滴轮