据英国《金融时报》11月28日报道，美国银行对复合证券(对证券进行拆分与组合)的持有量已上升至创纪录高位，这标记着金融机构试图通过投资高风险、高收益资产来寻求利益。
日益增长的结构性理财产品的投资组合引起了广泛关注，银行为弥补低利率损失而承担更多的风险从而使资产负债平衡，这让人回想起金融危机前的情景，银行当时创造并购买价值数十亿美元的证券化资产。
上周美国联邦存款保险公司公布的数据显示，银行对结构性理财产品(贷款抵押债券、抵押收持证券、债务抵押债券等证券)的持有量在从九月起的近三个月内已上升至约700亿美元，与去年同期上涨了45%，这也是其于2009年起公布数据的最高值。
据报道称，证券销售量今年骤升至从2007年起的历史最高点，主要是从大型养老基金到小银行的投资者和公司对旧贷款再融资和锁定低利率所致。监管部门担心银行可能增加他们投资组合的持续期。而投资延长期限的资产虽意味着高回报，但若基准利率骤跌，会增加亏损的风险。
美联储上月透露，下一次对美国大银行进行“压力测试”时，模拟利率飙升将是测试情境之一。这表明美联储对金融体系的利潜在率风险感到担忧。
(责任编辑：DF118)
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