据央行网站消息，为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作，切实预防洗钱和恐怖融资活动，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)。
《管理办法》出台主要目的一是建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制。明确中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构协同监管和互金协会自律管理相结合，做到履职各有侧重，工作相互配合。同时，充分发挥互金协会和其他行业自律组织的管理作用，借助自律组织的力量，促使从业机构强化内控建设、增强反洗钱意识，提升监管有效性。二是建立对全行业实质有效的框架性监管规则。《管理办法》对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定。同时，明确由互金协会协调其他行业自律组织制定行业规则，实现监管和自律管理的有效衔接。
《管理办法》主要从以下方面规范了互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作：
(一)明确适用范围。该办法适用于在中华人民共和国境内经有权部门批准或者备案设立的，依法经营互联网金融业务的机构。
(二)规定基本义务。一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。从业机构应当遵循风险为本方法，根据法律法规、规章、规范性文件和行业规则，制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。二是有效进行客户身份识别。从业机构应当按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则，收集必备要素信息，利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据，采取合理措施识别、核验客户真实身份，确定并适时调整客户风险等级。对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当重新识别客户身份。三是提交大额和可疑交易报告。从业机构应当执行大额交易和可疑交易报告制度，建立健全大额交易和可疑交易监测系统，自定义交易监测标准和客户行为监测方案，基于合理怀疑报告可疑交易。四是开展涉恐名单监控。从业机构应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施。五是保存客户身份资料和交易记录。从业机构应当妥善保存开展反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料，确保能够完整重现每笔交易，确保相关工作可追溯。
(三)确立监管职责。《管理办法》规定从业机构应当依法接受中国人民银行及其分支机构的反洗钱和反恐怖融资的现场检查、非现场监管和反洗钱调查，依法配合国务院有关金融监督管理机构及其派出机构的监督管理。在监管处罚方面，《管理办法》规定从业机构违反本办法的，由中国人民银行及其分支机构、国务院有关金融监督管理机构及其派出机构责令限期整改，依法予以处罚。从业机构违反相关法律、行政法规、规章以及本办法规定，涉嫌犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任。
（文章来源：中国网）
(责任编辑：DF385)
,三部门联合发布怀柔区 互金从业机构新规剑指反洗钱反恐怖融资相关：
李克强：对外开放的力度会更大 开放的水平会更高 李克强分别会见参加第四轮中日企业家和前高官对话会的日方代表、德国企业负责人 国务院总理李克强10日上午在中南海紫光阁会见参加第四轮中日企业家和前高官对话会的日方代表并座谈。 李克强表示，今年适逢中日和平友好条约缔结40周年。在双方共同努力下，中日关系改善发展势头得到加强。希望双方继续恪守中日四个政治文件原则，本着以史为鉴、面向未来的精神，相向而行..
降杠杆减负债国企债转股将提速 全国国有企业改革座谈会于10月9日在京召开。其中，会议提出要多措并举降杠杆减负债，坚决化解各类金融风险。分析人士认为，债转股作为降杠杆减负债的重要手段，国企实施债转股的步伐将会加快。 财政部数据显示，当前国企的资产负债率呈下降趋势。8月末，国有企业资产负债率64.9%，降低0.5个百分点。其中，中央企业67.8%，降低0.4个百分点。地方国有企业62.5%，降低0.5个..
三季度GDP增速或维持在6.7% 国家统计局将于10月19日公布9月份及三季度主要宏观经济数据，其中包括三季度GDP数据。从目前机构预测来看，三季度GDP增速或在6.6%至6.7%区间。交行首席经济学家连平认为，三季度经济同比增长6.6%，前三季度累计增长6.7%。今年底明年初经济增长仍然面临下行压力，但仍具韧性。华泰证券首席宏观分析师李超表示，基建投资增速下半年有望较上半年反弹。未来GDP增速快速回落的可能..
17种抗癌药纳入医保 平均降价56.7% 10月10日，国家医疗保障局印发《关于将17种抗癌药纳入国家基本医疗保险、工伤保险和生育保险药品目录乙类范围的通知》(以下简称《通知》)，宣布经谈判，17种抗癌药纳入医保报销目录。这17种抗癌药均为临床必需、疗效确切、参保人员需求迫切的肿瘤治疗药品，其谈判后的价格与平均零售价相比，平均降价幅度达56.7%。那么，参保人何时能买到降价后的抗癌药？记者了解到，这项利好..
两部门将对深度贫困地区进行技能扶贫 人社部10日消息，近日，人社部、国务院扶贫办联合下发《关于开展深度贫困地区技能扶贫行动的通知》，决定从现在起至2020年底，在全国组织开展深度贫困地区技能扶贫行动，旨在通过建立完善职业指导、分类培训、技能评价、就业服务协同联动的公共服务体系，提升职业技能培训促进转移就业脱贫效果。 《通知》明确，技能扶贫行动坚持精准扶贫和就业导向，对建档立卡贫困人..
首届进博会期间上海公众休息日调整安排公布 上海市政府办公厅发布《关于调整首届中国国际进口博览会期间公众休息日安排的通知》，旨在确保进口博览会开幕式和重大活动顺利进行，以尽量减少对社会生产生活的影响。 11月5日将在上海举行进口博览会。《通知》规定，将11月5日(周一)调整为休息日，相应将11月3日(周六)调整为工作日；将11月6日(周二)调整为休息日，相应将11月11日(周日)调整为工作日。除保障进口博览会..
贝恩：中国企业依然拥有大量的境外并购机会 10月11日，全球领先的管理咨询公司贝恩公司今日发布《中国企业境外并购报告——在中国企业走出去的浪潮中，严格的并购规则预示着更好的结果》，报告显示，2015-2017年，中国企业境外并购交易总额占亚太地区比例连续三年超过40%，但这一比例在2018年上半年却大幅下降。尽管如此，现阶段下，中国企业凭借并购手段在巴西等国的公用事业、建筑及互联网业务领域仍在不断取得市场份..
香江控股1.5亿元公司债12日起上市 年利率7.9% 10月11日，深圳香江控股股份有限公司发布公告称，其 2018年公司债券(第二期)将于10月12日起上市交易，发行总额为1.5亿元。 公告披露，香江控股发行的深圳香江控股股份有限公司公开发行2018年公司债券(第二期)符合上海证券交易所公司债券上市条件，将于2018年10月12日起在上海证券交易所交易市场集中竞价系统和固定收益证券综合电子平台上市，并面向合格投资者中的机构..
申万宏源：美债利率加速回升造成市场波动性大幅上升 10月11日，申万宏源证券旗下公号“申万策略”发文对美股波动进行简评，申万宏源称，隔夜美股出现巨幅调整，背后核心原因在于近期美债利率加速回升并创出新高(类似于今年2月初)，对美股估值带来压力，市场波动性大幅上升。 可以看到，不同于今年上半年的两次加息之后期限利差收窄，本次9月美联储加息期间，期限利差开始明显走阔，并导致交易本来就十分拥挤的科技股更多承..
市场监管总局暗访13个重点景区：个别景区未落实降价政策 据国家市场监督管理总局网站消息，市场监管总局国庆期间组织人员对部分国有重点景区进行了暗访。暗访的13个5A、4A级景区中，绝大部分景区按照要求落实了降价政策和优惠政策。也仍有个别国有景区未落实降价政策；部分景区明码标价不规范，价格信息标示不全，未在景区售票处公示所有收费项目；个别景区存在捆绑销售及误导游客的现象。 此次暗访的内容主要包括：国有重点..