目前，个人在银行存取20万人民币以上现金，银行需将交易信息上报至中国反洗钱监测分析中心。而从2017年7月开始，20万元人民币这一数字将降低至5万元人民币。
2016年12月30日，在即将跨入2017年之际，央行对外发布了修订之后的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(下称管理办法)。根据办法，金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
银行、证券、保险、信托、基金、期货公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司等所有的金融机构均在列。话句话说，企业、居民通过金融机构转账、大额现金交易等超过一定金额时，交易情况都需上报至中国反洗钱检测分析中心。
谈到上述管理办法的修订时，央行认为，此举有助于预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动，有助于维护我国金融体系的安全稳健，有助于进一步与国际标准接轨。
“对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。”央行相关负责人称，举例而言，个人通过银行用人民币购买美元，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的，办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。
在人民国际化的大背景之下，人民币的跨境支付亦属于需要重点关注的范围。上述央行负责人表示，对自然人客户“人民币20万元以上”的大额跨境转账交易报告标准是《管理办法》的新增标准。
在对外汇资金违规流出加大打击力度的同时，整体形势也呈现出改善迹象。
12月30日，外管局新闻发言人对2016年四季度跨境资金流动形势做初步判断时表示，从相关数据初步判断，四季度跨境资金净流出规模有望收窄。
从外汇局银行代客涉外收付款数据看，10月、11月非银行部门跨境资金净流出月均194亿美元，比三季度月均下降32%。从国际收支初步数据看，10月、11月货物贸易净出口分别为499亿美元和479亿美元，服务贸易逆差分别为209亿美元和254亿美元，波动均不大，四季度经常账户会继续保持合理规模顺差。
而金融账户下，一方面，境内企业继续增加对外直接投资、证券投资，另一方面，企业融资需求进一步回升，境外投资者继续增加来华各类投资，特别是进一步便利境外投资者债券市场投资的措施等，因此，可预期四季度对外金融资产和负债均会继续上升。
该新闻发言人强调，整体看，未来我国跨境资金流动有望回归基本面，向着均衡方向收敛。
(责任编辑：DF142)
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