盈米财富孟岩反特老电影 ：智能投顾最大挑战是获得客户持续信任

摘要 12月14日，《证券日报》基金新闻部记者走进北京中关村768号创意产业园，专访了盈米财富副总裁孟岩，在他看来，智能投顾在做的事情有点跑偏，不应大部分做“投”，而重点应做“顾”的部分，充分提升投资者对资管行业的信任度。

　　“智能基金组合在做的事情，给方案不是最重要的，最重要的是持续的投资理念和投资方法沟通服务，要在每一个关键时点告诉客户为什么这么投。”

　　这个冬天，在股债双杀的背景下，投资者如何稳稳地赚到钱成为一个不小的奢求。不过，智能基金组合的兴起，让人眼前一亮。在即将到来的2017年，智能基金组合依然是结构性行情中的一道靓丽风景。

　　12月14日，《证券日报》基金新闻部记者走进北京中关村768号创意产业园，专访了盈米财富副总裁孟岩，在他看来，智能投顾在做的事情有点跑偏，不应大部分做“投”，而重点应做“顾”的部分，充分提升投资者对资管行业的信任度。

互联网架构以及前端的展示，都存在比较强的技术壁垒。盈米财富核心成员由多名基金行业精英和来自雅虎微软的顶尖互联网专家组成，这造就了盈米财富的核心优势——更懂金融、更懂技术。其次，在投资方面，不管招行摩羯智投、还是盈米“且慢”，在智能设计投资组合方面花费了很多的人力。比如马科维茨模型(利用不同资产收益的相关性分散风险)，根据此模型计算出的有效组合不仅明显优于基础证券和随机简单等权组合，而且比整个证券市场的平均表现更好。再次，智能投顾有个非常重要的特点就是“顾”，即如何了解客户，并根据客户的了解推荐合适的投资方案，在方案执行过程中，如何了解客户对方案的认可度。在不断跟客户交流，技术(机器和算法)能够帮助投顾解决不少问题。

　　据孟岩介绍，盈米财富已经与广发、博时、银华、天弘、泰康资产、华夏等80多家知名公募基金公司建立合作关系，且慢平台有超过3000多只公募基金产品可作为组合原材料。组合构建成功之后，投资者即可通过且慢对该组合进行一键下单；主理人要对基金组合进行调仓或客户需跟调的时候，且慢系统会智能规划调仓路径和判断选择最优的方式，并给出详细的预估数据供主理人或客户参考。

　　在采访即将结束时，孟岩强调了智能投顾不能碰的“红线”，比如不能像不规范的P2P一样，用归集起来的钱搞资金池，也不能直接操作用户的账户等。“智能投顾要时时刻刻把投资者利益放首位，不同的组合设计对应的系统性风险也不一样，是择强止损还是降低仓位，模型会自动发出信号，并根据组合特征自动纠偏，最大限度保障投资者收益。”他补充说。

(原标题：盈米财富孟岩：智能投顾最大挑战是获得客户持续信任)

(责任编辑：DF318)

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